🔎 Analisi Investigativa e Predittiva del Rischio Aziendale

🧭 Executive Summary

INSIDE Risk Profile – Italia è il report investigativo-analitico sviluppato per fornire una visione completa, affidabile e predittiva del rischio aziendale su società italiane e imprese individuali.

Il dossier integra fonti ufficiali, intelligence OSINT/HUMINT e analisi comportamentale, offrendo una valutazione reale e aggiornata di affidabilità, integrità e rischio operativo.

A differenza dei report automatizzati basati su database statici, il modello INSIDE unisce metodologia investigativa, competenza umana e tecnologia proprietaria di data intelligence, garantendo un’elaborazione in tempo reale, sempre su richiesta del cliente.

Ogni report include una valutazione complessiva del rischio (Low – Critical) con sintesi motivata e raccomandazioni operative.

Dettagli tecnici

Copertura
Italia
Tempi evasione
Evasione immediata

🏢 Identità e Dati Ufficiali

La sezione anagrafica riporta tutti i dati ufficiali verificati presso le autorità competenti (Registro Imprese, CCIAA, Agenzia delle Entrate):

📛 Denominazione sociale e forma giuridica
🔢 Codice Fiscale e Partita IVA
📍 Sede legale e unità operative
💰 Capitale sociale e data di costituzione
🧾 Oggetto sociale e codici ATECO
⚙️ Stato attività (attiva, sospesa, liquidazione, cessata)
🏛 Numero REA e iscrizioni camerali

Questa base consente di confermare l’esistenza giuridica dell’impresa e di inquadrarla nel corretto contesto economico-territoriale.

👥Struttura Societaria e Governance

L’analisi approfondisce l’assetto proprietario e di governance per identificare titolari effettivi, partecipazioni incrociate e relazioni societarie non dichiarate.

Vengono mappati e verificati:

👤 Azionisti e quote di partecipazione
🧩 Titolari effettivi (persone fisiche o giuridiche)
🏢 Organi amministrativi e cariche attive
🔗 Società partecipate, controllate o collegate
⚠️ Conflitti d’interesse o controlli indiretti

Grazie all’integrazione con la piattaforma INSIDE DeepSearch™, vengono identificati collegamenti ricorrenti tra soggetti e imprese, evidenziando potenziali aree di rischio o influenza.

💹 Profilo Economico–Finanziario

L’analisi economico-finanziaria sintetizza i dati di bilancio ufficiali e li interpreta in chiave predittiva.
Sono inclusi:

📊 Ricavi, utile netto e patrimonio
💸 Indebitamento, liquidità e sostenibilità finanziaria
🧮 Indici di performance (ROE, ROI, PFN, leverage)
📈 Trend di crescita o deterioramento
🧭 Benchmark settoriale

Il modello INSIDE va oltre i numeri, offrendo una lettura investigativa del dato: segnali di crisi, anomalie contabili e pattern di rischio vengono evidenziati con approccio qualitativo.

🧩 Reputazione, Compliance e Affidabilità

Cuore del modello INSIDE, questa sezione combina dati pubblici e intelligence reputazionale.
Attraverso fonti OSINT, media monitoring e database internazionali, vengono individuate:

🚫 Protesti, ipoteche e pregiudizievoli
⚖️ Procedure concorsuali o fallimentari
📉 Sanzioni, contenziosi o procedimenti pendenti
🌍 Presenza in liste PEP, blacklist o sanzioni UE/ONU
📰 Citazioni negative su stampa o social
🧨 Collegamenti a soggetti coinvolti in casi giudiziari o fiscali

Risultato: una valutazione integrata del rischio reputazionale e di conformità, indispensabile per partnership, M&A o relazioni commerciali.

🕸 Relazioni e Collegamenti Societari

Mediante la piattaforma INSIDE DeepSearch™, viene generata una mappa relazionale che visualizza:

🔗 Corporate Links → partecipazioni e ruoli incrociati
👨‍👩‍👧 Family Links → legami familiari o di convivenza
⚠️ Reputational Links → connessioni a soggetti controversi

Questo modulo consente di identificare conflitti d’interesse, controlli di fatto o reti societarie occulte, rafforzando la due diligence preventiva.

🌐 Digital Footprint & Risk Intelligence

Il modulo Digital Footprint analizza la presenza online e la coerenza comunicativa dell’azienda e dei suoi esponenti:

🌍 Siti web e domini correlati
💬 Attività social media e comunicazione istituzionale
🧠 Tracce digitali incoerenti o anomale
🛡️ Esposizioni a rischio cyber o data leak
📡 Segnalazioni OSINT su incidenti informatici o frodi digitali

Questa analisi completa il profilo aziendale fornendo indicatori reputazionali e di sicurezza informatica utili alla valutazione di partner e fornitori.

💻 Digital & Mobile Forensic Support

Quando emergono sospetti di frode interna o uso improprio di informazioni, INSIDE attiva un team specializzato in Digital & Mobile Forensic:

🧩 Acquisizione forense certificata di dispositivi, PC, server e cloud
🔍 Analisi di chat, file, log e metadati
📱 Recupero di evidenze digitali in ottica probatoria
🧾 Supporto tecnico-legale per contenziosi o indagini difensive

Tutte le operazioni sono eseguite nel rispetto delle normative GDPR, Codice Privacy e Linee Guida AGID, garantendo integrità e valore legale delle evidenze.

📈 Valutazione del Rischio e Rating Interno

Ogni report INSIDE Risk Profile integra una valutazione multi-dimensionale del rischio:

Area di Analisi	Descrizione	Peso
💰 Economico-Finanziario	Solidità, indebitamento, performance	35%
🧩 Reputazionale & Compliance	Integrità, trasparenza, esposizioni negative	40%
🔗 Relazionale & Operativo	Collegamenti societari, conflitti, relazioni indirette	25%

Il risultato è sintetizzato nel INSIDE Risk Index™, espresso su scala:

🟢 A+ – Affidabilità Eccellente
🟡 B – Rischio Moderato
🟠 C – Rischio Elevato
🔴 E – Rischio Critico

Ogni valutazione è motivata e personalizzata, accompagnata da raccomandazioni pratiche per mitigare le aree di vulnerabilità.

Tabella comparativa

Funzionalità / Contenuto	INSIDE Risk Profile™ Italia (Nuovo Modello)	Altri Fornitori di Business Information
🔍 Rating sintetico predittivo con analisi motivata	✅ Basato su indicatori economici, reputazionali e relazionali (INSIDE Risk Index™)	⚠️ Rating automatico solo da bilancio
💶 Fido commerciale consigliato con motivazione	✅ Indicazione ragionata e correlata al profilo economico-finanziario	⚠️ Stima algoritmica standard
⏱️ Ritardi nei pagamenti e abitudini di credito	⚠️ Disponibili su richiesta tramite partner creditizi	⚠️ Dati parziali o non aggiornati
📊 Mezzi propri, fatturato e solidità stimati	✅ Analisi su tre esercizi di bilancio e proiezione tendenziale	⚠️ Solo bilancio ufficiale
👥 Andamento storico dipendenti	✅ Dato ricostruito su base CCIAA e INPS, con trend interpretativo	⚠️ Dato statico o assente
🔗 Collegamenti societari e relazionali	✅ Analisi completa (diretti, indiretti, familiari, reputazionali)	⚠️ Solo diretti o formali
🏛️ Aiuti di Stato e contributi pubblici ricevuti	✅ Elenco dettagliato con importo, data e normativa di riferimento	⚠️ Non sempre tracciati
⚖️ Eventuali procedure concorsuali e pregiudizievoli	✅ Monitorate in tempo reale con fonte ufficiale (Tribunali, BDN)	⚠️ Aggiornamento periodico
📰 Media intelligence e fonti OSINT	✅ Ricerche reputazionali e media avversi verificate da analista	❌ Assenti
🌍 Analisi del rischio territoriale e settoriale	✅ Modulo Risk Intelligence basato su area geografica e settore ATECO	⚠️ Parziale o assente
🧩 Compliance AML / KYC / ESG (CSDDD)	✅ Screening normativo aggiornato UE e nazionali	⚠️ Solo dati legali e anagrafici
🧠 Sintesi interpretativa e commento analitico	✅ Analisi redatta da analista INSIDE con valutazione narrativa	❌ Non prevista
💻 Digital & Mobile Forensic Support	✅ Attivabile nei casi di frode o contenzioso aziendale	❌ Non disponibile
🕸️ Relazioni OSINT/HUMINT internazionali	✅ Disponibili per soggetti collegati UE ed extra-UE	⚠️ Limitate a visure estere standard
📈 Valutazione in tempo reale su richiesta	✅ Elaborazione dinamica e validazione manuale	❌ Report precompilato
🧾 Validità legale e tracciabilità delle fonti	✅ Citabili in sede legale, fonti ufficiali e archivio interno	⚠️ Non garantita
🧩 Analisi su assetto proprietario e titolari effettivi	✅ Verifica incrociata con Registro Imprese e fonti OSINT	⚠️ Solo da visura camerale
🧾 Trend economico previsionale e rischi di crisi	✅ Analisi predittiva su 24 mesi	❌ Non disponibile
🧠 Elaborazione manuale da team INSIDE	✅ Validazione investigativa a più livelli	❌ Completamente automatizzata

🧠 Conclusioni e Applicazioni Operative

Il nuovo modello INSIDE Risk Profile – Italia è uno strumento di Business Intelligence Investigativa ad alto valore aggiunto, ideale per:

🧾 Valutare partner commerciali, fornitori e clienti
💼 Supportare decisioni di investimento, M&A e procurement
🛡️ Prevenire frodi interne e conflitti d’interesse
🌍 Monitorare la reputazione e la conformità del network aziendale

Grazie alla combinazione di intelligence, analisi forense e tecnologia proprietaria, INSIDE fornisce dati verificati, insight predittivi e risultati elaborati in tempo reale.

Ogni dossier è validato manualmente dal team INSIDE Intelligence & Risk Analysts, garantendo precisione, riservatezza e valore decisionale superiore.