Il dossier affidabilità finanziaria è la soluzione d’indagine che consente di rilevare eventuali posizioni debitorie e negatività finanziarie in corso a carico del soggetto investigato.

Tali informazioni – ottenute attraverso l’attività di HUMan INTelligence, per il tramite di un’intervista investigativa diretta al target e ai soggetti con i quali il medesimo intrattiene rapporti di collaborazione ovvero agli stakeholders nel caso di impresa – risultano indispensabili qualora si voglia conoscere, oltre alla solvibilità di una persona fisica o di un’impresa, la sua affidabilità.

Il dossier ottenuto consente di individuare la presenza di eventuali mutui e finanziamenti, l’utilizzo di carte di credito e, se presenti, segnalazioni circa irregolarità dei pagamenti in corso (c.d. “segnalazione cattivo pagatore”). Questi elementi consentono di delineare, con l’integrazione delle indagini di seguito elencate, i profili giuridici e finanziari dei soggetti interessati.