🎯 Finalità del servizio

• Supportare attività di recupero crediti e azioni legali (esecuzioni, separazioni, pignoramenti)
• Fornire elementi concreti per la ricostruzione patrimoniale e finanziaria del soggetto target
• Individuare strumenti di risparmio “parcheggiati” o asset liquidi non tracciati da circuiti bancari standard
• Verificare la possibile esistenza di disponibilità economiche alternative o residuali

📦 Contenuti dell’indagine

L’attività prevede la raccolta e la correlazione, ove disponibili, delle seguenti informazioni:

• Presenza di conti correnti postali attivi o chiusi di recente
• Eventuali carte prepagate con codice IBAN emesse dal circuito Poste
• Ricostruzione di libretti postali ordinari o nominativi, anche cointestati
• Buoni fruttiferi postali, anche in forma cartacea o dematerializzata
• Strumenti di risparmio o investimento riconducibili a Poste o società collegate
• Sintesi tecnica con interpretazione del dato a cura dell’analista

🛠️ Metodologia

L’attività si basa su un approccio completamente conforme e non intrusivo, articolato in:

• OSINT (Open Source Intelligence): consultazione di fonti pubbliche, database ufficiali, atti giudiziari, notizie di stampa, social e comportamenti digitali
• HUMINT (Human Intelligence): fonti qualificate, ambienti professionali e interviste riservate non invasive
• Pretext call (ove legalmente consentito): contatti esplorativi con intermediari, uffici o fonti amministrative, per conferme indirette
• Verifica incrociata di codici IBAN, riferimenti contabili e movimenti tracciabili da fonti aperte

🧩 Compliance

Tutte le attività sono svolte nel pieno rispetto delle normative vigenti, incluse:

• GDPR (Regolamento UE 2016/679)
• Codice Privacy e Codice Civile/Penale
• Normativa svizzera (FADP / LPD) ove applicabile