Risk & Compliance Intelligence Report
Il report di verifica e monitoraggio fornitori fornisce un’analisi approfondita e dettagliata delle controparti aziendali, consentendo di valutare il rischio finanziario, reputazionale e legale, garantendo il pieno rispetto della conformità normativa e migliorando la trasparenza nelle relazioni commerciali.
Dettagli tecnici
-
Tempi evasione
Immediato
-
Copertura
Italia
Contenuti dell’indagine:
1. Dati Generali dell’Azienda
Obiettivo: Identificare con precisione la società e verificarne la registrazione ufficiale.
✔Contenuto:
- Ragione sociale completa e denominazione abbreviata (se presente)
- Codice fiscale e partita IVA
- Numero REA e Registro Imprese
- Forma giuridica (S.p.A., S.r.l., S.a.s., etc.)
- Data di iscrizione alla Camera di Commercio
- Sede legale e sedi operative
- Attività principale e settore merceologico (codice ATECO/NACE)
- Eventuali cambi di denominazione o fusione con altre società
Valore aggiunto: Fornisce la certezza dell’esistenza legale dell’azienda e consente di verificare possibili variazioni strutturali che potrebbero indicare instabilità o riorganizzazioni strategiche.
2. Informazioni Finanziarie
Obiettivo: Analizzare la solidità economica della società e il suo stato di salute finanziaria.
✔Contenuto:
- Capitale sociale (deliberato, sottoscritto e versato)
- Fatturato annuo e variazione rispetto agli anni precedenti
- Margine operativo lordo (EBITDA) e profittabilità
- Attivo patrimoniale e patrimonio netto
- Indice di indebitamento e liquidità aziendale
- Storico dei bilanci depositati
Valore aggiunto: Essenziale per valutare la stabilità finanziaria dell’azienda, il suo livello di indebitamento e la capacità di sostenere impegni economici a lungo termine.
3. Valutazione del Rischio
Obiettivo: Determinare il livello di rischio finanziario e operativo associato alla società.
✔Contenuto:
- Credit Score e rating finanziario
- Andamento del rischio negli ultimi anni
- Indicatori di affidabilità creditizia
- Analisi del rischio di fallimento e di insolvenza
- Rilevamento di segnalazioni di ritardi nei pagamenti o difficoltà finanziarie
Valore aggiunto: Permette di individuare aziende con problemi di solvibilità, evitando di intraprendere rapporti con controparti a rischio elevato.
4. Titolari Effettivi (Ultimate Beneficial Owner – UBO)
Obiettivo: Identificare le persone fisiche che detengono il controllo effettivo della società e valutarne il profilo di rischio.
✔Contenuto:
- Elenco dettagliato dei soci con quote di partecipazione
- Struttura proprietaria completa, inclusi trust, holding o società collegate
- Identificazione dei Titolari Effettivi in conformità alle normative AML e KYC
- Verifica di eventuali partecipazioni societarie indirette
- Analisi della trasparenza e complessità della struttura aziendale
Valore aggiunto: Garantisce piena trasparenza sulle persone che realmente controllano l’azienda, riducendo il rischio di coinvolgimenti in operazioni illecite o inadempienze normative.
5. Soci, Esponenti Aziendali e Partecipazioni
Obiettivo: Verificare il coinvolgimento di persone chiave e possibili conflitti di interesse.
✔Contenuto:
- Lista completa dei soci e azionisti con relative quote
- Nominativi di amministratori, direttori, procuratori e revisori
- Partecipazioni aziendali in altre società e gruppi imprenditoriali
- Legami con aziende registrate in paradisi fiscali
- Eventuali coinvolgimenti in procedimenti legali o controversie
Valore aggiunto:<Identifica persone influenti all’interno dell’azienda e possibili connessioni con altre società che potrebbero rappresentare un rischio.
6. Eventi Negativi e Lista Sanzioni
Obiettivo: Rilevare eventuali problematiche legali, amministrative e reputazionali.
✔Contenuto:
- Protesti, fallimenti e procedure concorsuali
- Pignoramenti e ipoteche
- Lista sanzioni internazionali (OFAC, ONU, UE, etc.)
- Collegamenti con soggetti politicamente esposti (PEP)
- Indagini su attività sospette e collegamenti con aziende in blacklist
Valore aggiunto:Previene il rischio di operare con entità coinvolte in attività illecite o soggette a sanzioni internazionali.
7. Notizie di Stampa e Reputazione
Obiettivo: Analizzare la percezione pubblica dell’azienda e il suo impatto reputazionale.
✔Contenuto:
- Rassegna stampasu eventi positivi e negativi legati all’azienda
- Analisi delle menzioni su media nazionali e internazionali
- Verifica di controversie o scandali aziendali
- Monitoraggio di social media e blog finanziari
8. Documentazione Finanziaria e Bilancio
Obiettivo: Ottenere una visione chiara delle performance finanziarie dell’azienda.
✔Contenuto:
- Ultimi bilanci depositati presso la Camera di Commercio
- Variazione dei ricavi e dell’utile netto negli ultimi anni
- Analisi dell’indebitamento e sostenibilità economica
- Dati sulla redditività dell’impresa
Perché Questo Report è Fondamentale?
✅ Verifica i soggetti in tempo reale, segnalando variazioni e anomalie
✅ Garantisce conformità normativa in ambito AML, KYC e compliance aziendale
✅ Previene il rischio di frodi e operazioni con soggetti non affidabili
✅ Migliora la gestione dei fornitori, selezionando partner sicuri e trasparenti
🛠️ Metodologia
L’attività si basa su:
- OSINT (Open Source Intelligence): analisi di fonti pubbliche, registri ufficiali, visure, dati aperti e contenuti accessibili
- HUMINT (Human Intelligence): fonti umane indirette e qualificate, osservazione ambientale, segnalazioni professionali
- Approccio indiretto e non invasivo, in conformità con la LPD e la normativa GDPR
⏱️ Tempi di consegna
Immediato
💶Tariffa
74,00 euro
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